EFE
Ciudad de M茅xico, 15 Abr.- El Departamento del Tesoro de Estados Unidos abri贸 este mi茅rcoles una puerta acotada para que el CIBanco pueda cursar ciertas transferencias indispensables para completar su liquidaci贸n en M茅xico.
鈥淧ara facilitar los esfuerzos del Gobierno de M茅xico para liquidar y disolver CIBanco, FinCEN considera apropiado modificar la orden para permitir ciertas transferencias de fondos鈥, se帽al贸 en su nueva orden.
Este proceso se da luego de que la misma autoridad cerr贸 en 2025 el acceso al sistema financiero estadounidense por presuntos v铆nculos con el lavado de recursos ligados al tr谩fico il铆cito de opioides.
Es as铆 que la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) enmend贸 la orden emitida en junio de 2025 para permitir las transferencias 鈥渙rdinariamente incidentales y necesarias鈥 para liquidar a CIBanco, siempre que el liquidador nombrado por el Gobierno de M茅xico determine que son necesarias y que no est茅n prohibidas por otras leyes.
El resto de las restricciones qued贸 sin cambios.
En su publicaci贸n en X, el Tesoro se帽al贸 que antes hab铆a cortado el acceso de CIBanco al sistema financiero de Estados Unidos tras concluir que la entidad facilit贸 el lavado de ganancias il铆citas de opioides y record贸 que el Gobierno mexicano asumi贸 el control del banco.
A帽adi贸 que la resoluci贸n subraya el compromiso compartido de ambos pa铆ses para proteger sus sistemas financieros frente a carteles y narcotraficantes y exigir responsabilidades a quienes los faciliten.
El caso comenz贸 el 25 de junio de 2025, cuando FinCEN identific贸 a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa como instituciones de 鈥減reocupaci贸n principal鈥 en materia de lavado vinculado al tr谩fico il铆cito de opioides, en las primeras acciones tomadas bajo la ley 鈥淔END Off Fentanyl鈥.
Para CIBanco, el Tesoro afirm贸 que la instituci贸n facilit贸 operaciones relacionadas con los carteles del Golfo, Beltr谩n Leyva y Jalisco Nueva Generaci贸n, as铆 como pagos a empresas chinas ligadas al env铆o de precursores qu铆micos.
Tras esos se帽alamientos, las tres firmas negaron las acusaciones y el Gobierno de M茅xico dijo entonces que actuar铆a si recib铆a pruebas, mientras que CIBanco present贸 una demanda en la Corte del Distrito de Columbia contra el Tesoro y el FinCEN, alegando que su exclusi贸n equival铆a a una 鈥減ena de muerte鈥 institucional.
Aun as铆, el regulador, la Comisi贸n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decret贸 la intervenci贸n gerencial temporal de CIBanco e Intercam y, por separado, de Vector, para sustituir a sus 贸rganos administrativos y representantes legales con el fin de proteger a ahorradores, acreedores y al sistema financiero.
El proceso avanz贸 en octubre de 2025, cuando CIBanco solicit贸 la revocaci贸n de su licencia para operar como instituci贸n de banca m煤ltiple; la CNBV la aprob贸 y el Instituto para la Protecci贸n del Ahorro Bancario (IPAB) asumi贸 su liquidaci贸n.
Desde esa fecha dejaron de realizarse operaciones bancarias ordinarias, mientras comenz贸 el pago a ahorradores.
La regla divulgada este 15 de abril a帽ade que M茅xico ya intervino la operaci贸n, tom贸 el control de la administraci贸n, supervis贸 la venta de los principales activos y adopt贸 medidas para que esas ventas no generaran riesgos adicionales de lavado para el sistema financiero estadounidense.
